Finansal Danışmanlık

Bir firmanın, finansal açıdan varlığını sağlıklı bir şekilde sürdürebilmesinin önündeki en büyük engel, Likidite Yaratma Kabiliyetini yitirmesidir. Türkiye gibi enflasyonist baskıyı sürekli hisseden ekonomilerde, firmaların çoğunlukla değişken faizler ve belirsizlikler nedeniyle ciddi boyutta faiz ödeme yükümlülüğüne girmeleri ve kısa süre içerisinde likidite yaratma kabiliyetlerini oluşturan ‘Nakit Akış Yönetimi’ ne ilişkin kontrollerini kaybetmeleri, sıkça rastlanılan bir durumdur. MoneyFesto, tam da bu noktada, firmaların bozulan Nakit Yönetimine ilişkin çözüm önerileri sunmakta, bu tür problemler yaşayan firmaların yeniden Nakit Akış Yönetimini sağlıklı bir şekilde yönetmeleri ve sürdürülebilir kârlılığa ulaşmaları için firmalara danışmanlık hizmeti vermektedir.

- FİNANSAL YÖNETİM ;

• Risk Yönetimi ;

Firma ve grubun maruz kaldığı ve/veya kısa süre içerisinde maruz kalacağını düşündüğümüz finansal risklerin tespit edilerek, bu hususlara ilişkin ‘Aksiyon Planları’ hazırlıyoruz. Yaptığımız çalışmalarda, mali tablolar, faaliyet ve nakit akım döngüsü, borç /alacak ilişkisi ve vade yapıları, stok yönetimi, amortisman yönetimi ve krediler ile kur ve faiz risklerinin totalde nasıl yönetildiğini, şirketin mevcut stratejilerine ilişkin güçlü ve zayıf yanlarını objektif olarak tespit ederek, kısa ve orta vadede risk yönetimine ilişkin ‘Stratejik Planlar’ hazırlıyoruz.

NAKİT AKIŞ SİMÜLASYONU

1- Firmaların yıllık ödemeler dengesi belirlenerek, aylık – üç aylık – altı aylık ve yıllık nakit akışları programlanır.

2- Kriz yönetimi, yatırım ve yatırıma bağlı büyüme gibi senaryolar dikkate alınarak projeksiyon hazırlanır.

3- Firma yetkilileri ile mutabık kalarak yıllık hedef bilanço oluşturulur.

4- Faiz, vade ve kurdaki volatiliteye göre farklı senaryolardan oluşan Stres Testleri firmaya uygulanır.

5- Yıl içerisinde olası doğabilecek dış /yabancı kaynak ihtiyacı önceden tespit edilerek, olası önlem senaryoları hazırlanır.

6- Kısa – Orta ve Uzun vadeli nakit akış programları firma yöneticileri ile mutabık kalınarak belirlendikten sonra uygulamaya geçilir. Uygulama dönemi boyunca da programın sıkı takibi yapılır.

FİZİBİLİTE RAPORU;

• 1- Fizibiliteye konu olacak yatırım için Pazar araştırması yapılır,
• 2- Olası tüm maliyet faktörleri tespit edilir,
• 3-Firmanın gelir – gider dengesi analizi hazırlanır,
• 4- Verimlilik ve yatırımın kendisini finanse etmesi, ‘Tüm Değişkenler Sabitken’ (Ceteris Paribus) ve olası kriz senaryolarına göre hesaplanır.
• 5- Stres Testleri yapılır.
• Firma talebine ve dış kaynağın boyutuna göre gerekirse yurt içi ve yurt dışı banka ve finans kurumlarına, en uygun maliyetli kredi tesisine yönelik raporlar hazırlanarak sunumlar yapılır.

BÜTÇE ÇALIŞMALARI HAZIRLAMAK;

• Ağırlıklı olarak ‘Üretim Yapan’ firmaların, aylık – üç & altı aylık ve yıllık bütçe planlamalarına yardımcı oluyor, mali verilerine ilişkin yaptığımız analizler ile uyumlu bir bütçe raporu hizmeti sunuyoruz.